Du 25 au 26 septembre 2025, le Centre de Congrès de Lyon accueillera la 32e édition de Patrimonia, la convention phare des professionnels de la gestion de patrimoine, organisée sous le parrainage du ministère de l’Économie, des Finances et de la Souveraineté industrielle et numérique.
Véritable carrefour stratégique, Patrimonia fédère chaque année un large écosystème composé de conseillers en gestion de patrimoine (CGP), family offices, gérants privés, experts-comptables, notaires, courtiers, avocats, assureurs, promoteurs immobiliers et sociétés de gestion.
Pourquoi ce rendez-vous est-il devenu incontournable ?
Parce qu’il permet aux professionnels de comprendre les grandes tendances du marché, de se former aux évolutions réglementaires et fiscales, et surtout de rencontrer les bons partenaires pour affiner leur stratégie d’offre.
Bilan 2024 : des chiffres qui parlent d’eux-mêmes
La 31e édition de Patrimonia, en 2024, a battu des records de participation avec 9 054 professionnels du patrimoine réunis à Lyon.
Plus de 380 partenaires-exposants étaient présents, représentant les secteurs clés comme l’assurance-vie, le private equity, les SCPI, la gestion d’actifs et l’immobilier.
Ce sont également 110 prises de paroles – conférences, débats, formations – qui ont animé les deux jours, confirmant l’importance pédagogique et stratégique de cet événement.
Ce succès confirme la position de Patrimonia comme vitrine d’innovation pour toute la chaîne de valeur patrimoniale.
En trois décennies, le salon est passé de 8 partenaires en 1994 à près de 400 exposants, ce qui traduit une croissance solide et une adaptation continue aux enjeux contemporains.
Une édition 2025 sous le signe de l’agilité et de la diversification
L’édition 2025 s’annonce déjà comme un millésime riche en débats et en perspectives.
Face à un environnement économique incertain – inflation persistante, durcissement des conditions de crédit, fiscalité mouvante – les professionnels devront faire preuve d’agilité pour conseiller au mieux leurs clients.
Les prises de parole porteront sur les thématiques brûlantes : nouvelles solutions de diversification patrimoniale, résilience des placements immobiliers, montée en puissance des actifs privés, et rôle croissant de l’intelligence artificielle dans le conseil patrimonial.
Le virage durable sera également au cœur des échanges : les produits ISR, la finance à impact, ou encore les stratégies de transmission responsables devraient animer les discussions dans les allées du salon.
Fiscalité 2025 : un cadre mouvant, des arbitrages cruciaux pour les professionnels du patrimoine
L’année 2025 s’annonce comme une période charnière pour les acteurs du conseil patrimonial, marquée par une évolution notable du cadre fiscal.
La loi de finances pour 2025, récemment validée par le Conseil constitutionnel, introduit des mesures qui impacteront directement les stratégies de détention et de transmission de patrimoine.
Parmi les points sensibles, la création de la contribution différentielle sur les hauts revenus (CDHR) vient renforcer la pression fiscale sur les contribuables les plus aisés, instaurant une imposition minimale de 20 % sur le revenu fiscal de référence.
Parallèlement, la suppression d’un avantage fiscal pour les loueurs en meublé non professionnels (LMNP), qui devront désormais réintégrer les amortissements déduits dans le calcul de la plus-value immobilière, change profondément l’équation pour les investisseurs immobiliers.
Autre sujet de vigilance : la refonte du régime des « management packages » qui complexifie les règles d’imposition des gains issus de titres liés à l’exercice de fonctions dans l’entreprise, et renforce leur soumission au barème de l’impôt sur le revenu.
Ces réformes, conjuguées à des ajustements sur les BSPCE, les dons familiaux ou encore la fiscalité immobilière locale, redessinent les contours du conseil patrimonial en obligeant les professionnels à repenser leurs recommandations avec une précision accrue et une veille constante.
Patrimonia 2025 sera donc un moment stratégique pour analyser ces évolutions, confronter les interprétations, et affiner les dispositifs adaptés à chaque typologie de client.
SCPI européennes : la carte gagnante de la diversification en 2025
Face à un marché immobilier français en mutation, marqué par la volatilité des taux et des contraintes fiscales croissantes, les SCPI à vocation européenne s’imposent en 2025 comme une solution de diversification stratégique pour les investisseurs patrimoniaux.
En élargissant leur périmètre au-delà des frontières nationales – vers l’Allemagne, les Pays-Bas, les pays nordiques ou encore le Royaume-Uni – ces véhicules offrent une exposition à des marchés plus dynamiques et parfois mieux valorisés que le marché hexagonal.
Cet ancrage européen permet non seulement de diluer les risques locatifs et économiques, mais également de bénéficier de régimes fiscaux plus avantageux, notamment grâce aux conventions internationales et à l’exonération de prélèvements sociaux sur certains revenus étrangers.
En 2025, cette tendance s’affirme nettement : les SCPI dites « paneuropéennes » qui ont fait preuve de sélectivité dans leurs acquisitions en 2023-2024 commencent à démontrer leur capacité à délivrer des rendements attractifs, dans un environnement pourtant contraint.
Certaines allocations dites « 100 % Europe » visent des performances cibles autour de 6 à 8 %, nettes de fiscalité étrangère, tout en offrant un cadre fiscal optimisé en France.
Dans les allées de Patrimonia, ces thématiques devraient susciter de nombreux échanges, tant du côté des distributeurs que des sociétés de gestion, soucieuses de répondre à une clientèle de plus en plus exigeante en matière de performance, de transparence et d’impact. (Source : LaPlace-Groupe.com)
Immobilier 2025 : entre revalorisation, transformation et retour des opportunités
En 2025, l’immobilier reste un pilier incontournable dans la construction et la transmission du patrimoine des Français, représentant plus de la moitié de leur patrimoine moyen.
Pourtant, ce marché, historiquement perçu comme stable et résilient, a connu ces derniers mois une reconfiguration profonde.
Baisse des volumes de transactions, repli des prix dans les grandes métropoles, ralentissement du neuf… autant de signaux qui pourraient inquiéter à court terme, mais qui offrent en réalité des points d’entrée intéressants pour les investisseurs avisés.
La baisse des taux d’intérêt initiée par la BCE depuis mi-2024 redonne en effet de l’élan à la demande, tandis que les prix, après correction, tendent vers une stabilisation dans de nombreuses zones.
Dans le secteur résidentiel comme dans l’immobilier commercial, la logique de création de valeur par la rénovation, la flexibilité et la performance énergétique s’impose.
Les acteurs les plus agiles s’orientent vers des actifs mieux adaptés aux nouveaux usages : bureaux hybrides, commerces de proximité, résidences à haute efficacité énergétique.
Quant à l’investissement locatif, il connaît un regain d’attractivité grâce à l’indexation des loyers et à des rendements qui retrouvent de la vigueur dans certains segments.
Autant de thématiques que les professionnels du patrimoine, CGP et sociétés de gestion, scruteront avec attention à Patrimonia 2025, afin de conseiller des stratégies d’allocation pertinentes et résilientes dans un environnement en pleine recomposition. (Source : LaPlace-Groupe.com)
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Crédit photo : @Patrimonia